CORPORATIVO | 17.02.2020
Pela primeira vez, o patrimônio de fundos de investimento e planos de aposentadoria supera os 10 bilhões de euros
A MAPFRE gerencia ativos em 26 países e, no ano passado, conseguiu superar todos os recordes.
Além da carteira de investimento do grupo segurador, que chega quase aos 54 bilhões de euros, a poupança gerenciada dos clientes por meio dos planos de aposentadoria e em fundos de investimento superou a barreira histórica. A saber, aumentou em 5,471 bilhões de euros no caso dos planos no fechamento de 2019, o que pressupõe um aumento forte de 12,4% diante do exercício anterior, e em 4,636 bilhões de euros em fundos, 6,9% a mais, segundo afirmado no relatório financeiro publicado na quarta-feira. No total, o montante conjunto compõe um recorde de 10,115 bilhões de euros. Essa maior contribuição de poupança gerenciada contribuiu para elevar o volume total de ativos gerenciados pelo grupo, também em valores nunca antes vistos. Se incluirmos a carteira de investimentos do grupo a esses dados de planos e fundos, o volume alcança os 63,638 bilhões de euros, o que pressupõe um aumento de 8,8% em relação ao exercício anterior.
Quanto à diversificação da carteira, a exposição da dívida pública e da corporativa registrou pequenas variações ao longo do trimestre, de 56,4% e 17,6%, a 56,6% e 17,1%, respectivamente. “Durante o trimestre, aproveitou-se a volatilidade do bônus para aumentar ou reduzir a duração de modo ativo”, confirme o relatório financeiro. Em relação à exposição à renda variável e aos fundos de investimento, esta aumentou de 7,4% a 8% graças ao comportamento favorável das principais bolsas de valores. É importante ressaltar que 90% de todos os ativos de nossa carteira têm avaliações altas e muito altas em suas medições ASG (aspectos sociais, ambientais e de boa governança corporativa). “Somente 0,5% têm uma avaliação inferior de acordo com a nossa metodologia, revisada de modo trimestral”, afirma o documento.
- TARIFAS ON-LINE REALIZADAS 5,5 MILHÕES DE EUROS – 700 MIL APÓLICES 100% ON-LINE
- AUMENTO NAS RECEITAS DO NEGÓCIO DIGITAL 41,9% 2019-2021
O trabalho da MAPFRE AM
De acordo com Álvaro Anguita, diretor executivo da MAPFRE AM (empresa de gestão de ativos da MAPFRE, que celebrou seu 30º aniversário em 2019), esse comportamento favorável, no caso concreto da Espanha, deve-se a dois fatores. O aumento nos planos tem a ver com o programa “Tu Futuro”, lançado pelo grupo ao final de 2018. Trata-se de uma solução gratuita que ajusta automaticamente a poupança destinada à aposentadoria de cada cliente a seu próprio perfil de risco em função da idade. “Estamos oferecendo um serviço de gestão discricionário dos investimentos destinados aos planos de aposentadoria”, ressalta Anguita. Além disso, o executivo destaca que esse serviço facilita também a venda dos produtos por meio da rede. “A distribuição dos investimentos nos planos para o cliente é feito pela mesma equipe que participa do Comitê Global de Atribuição de Ativos do Grupo MAPFRE, assim, há um alinhamento dos interesses”, acrescenta.
Da parte dos fundos de investimento, o lançamento de novos produtos e o enfoque do negócio para um público institucional também está favorecendo a evolução positiva do patrimônio. Mais precisamente, com o objetivo de explorar essa via de comercialização entre os grandes investidores, a MAPFRE AM incorporou Eduardo Ripollés à sua equipe como diretor de desenvolvimento de negócio institucional, um especialista com mais de 20 anos de experiência no setor.
No final de fevereiro do ano passado, foi lançado o MAPFRE Behavioral Fund, um fundo de investimento cujo objetivo é explorar as ineficiências causadas pelo comportamento dos participantes do mercado. Mais recentemente, em dezembro de 2019, foi apresentado o MAPFRE Inclusão Responsável, um fundo de renda variável que investe em empresas que promovem a inclusão de pessoas com deficiência. Como foi recém-lançado, o fundo nasceu unicamente com 10 milhões de euros de capital investidos pela própria MAPFRE, contudo, diversos investidores institucionais já demostraram interesse. O fundo, incluído no relatório do Pacto Global das Nações Unidas como exemplo de boas práticas, combina a busca por rentabilidade financeira com a promoção de melhorias na sociedade.
Além dessas estratégias, a MAPFRE prepara novidades para o restante do ano, tanto em produtos de renda variável quanto de renda fixa.